全国人民代表大会常务委员会公报2006·8 碍和隐瞒。” 三、增加一条，作为第四十九条：“阻碍银行 二、第四十二条改为第四十三条，第一款增 业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职 加一项，作为第六项：“违反本法第四十二条规定 务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成 对有关单位或者个人进行调查的”。 犯罪的，依法追究刑事责任。” 第二款修改为：“银行业监督管理机构从事监 本决定自2007年1月1日起施行。 督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商 《中华人民共和国银行业监督管理法》根据 业秘密和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事 本决定作修改并对条款顺序作调整后，重新公 责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。” 布。 中华人民共和国银行业监督管理法 （2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过根据2006 年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议《关于修改《中华人民共 和国银行业监督管理法》的决定》修正） 作。 目 無录 本法所称银行业金融机构，是指在中华人民 第一章总 则 共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农 第二章监督管理机构 村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政 第三章监督管理职责 策性银行。 第四章监督管理措施 对在中华人民共和国境内设立的金融资产管 第五章。法律责任 理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公 第六章附 则 司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的 其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金 第一章．总· 则 融机构监督管理的规定。 第一条为了加强对银行业的监督管理，规 国务院银行业监督管理机构依照本法有关规 范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护 定，对经其批准在境外设立的金融机构以及前二 存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康 款金融机构在境外的业务活动实施监督管理。 发展，制定本法。 第三条银行业监督管理的目标是促进银行 第二条国务院银行业监督管理机构负责对 业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。 全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工 银行业监督管理应当保护银行业公平竞争， 680 全国人民代表大会常务委员会公报2006·8 提高银行业竞争能力。 第十二条国务院银行业监督管理机构应当 第四条银行业监督管理机构对银行业实施 公开监督管理程序，建立监督管理责任制度和内 监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率的 部监督制度。 原则。 第十三条银行业监督管理机构在处置银行 第五条．银行业监督管理机构及其从事监督 业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督 管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律 管理活动中，地方政府、各级有关部门应当予以 保护。地方政府、各级政府部门、社会团体和个 配合和协助。 人不得于涉。 第十四条国务院审计、监察等机关，应当 第六条·国务院银行业监督管理机构应当和 依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活 中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建 动进行监督。 立监督管理信息共享机制。 第三章监督管理职责 第七条，国务院银行业监督管理机构可以和 其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监 第十五条国务院银行业监督管理机构依照 督管理合作机制，实施跨境监督管理。 法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及 其业务活动监督管理的规章、规则。 第二章监督管理机构 第十六条国务院银行业监督管理机构依照 第八条，，国务院银行业监督管理机构根据履 法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银 行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督 行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。 管理机构对派出机构实行统一领导和管理。 第十七条申请设立银行业金融机构，或者 国务院银行业监督管理机构的派出机构在国 银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额 务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监 达到规定比例以上的股东的，国务院银行业监督 督管理职责。 管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资 第九条，银行业监督管理机构从事监督管理 本补充能力租诚信状况进行审查。 工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知 第十八条银行业金融机构业务范围内的业 识和业务工作经验。 务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理 第十条：银行业监督管理机构工作人员，应 机构审查批准或者备案。需要审查批准或者备案 当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职 的业务品种，由国务院银行业监督管理机构依照 务便利牟取不正当的利益，不得在金融机构等企 法律、行政法规作出规定并公布。 业中兼任职务。 第十九条未经国务院银行业监督管理机构 第十一条·银行业监督管理机构工作人员， 批推，任何单位或者个人不得设立银行业金融机 应当依法保守国家秘密，并有责任为其监督管理 构或者从事银行业金融机构的业务活动。 的银行业金融机构及当事人保守秘密。 第二十条·国务院银行业监督管理机构对银 国务院银行业监督管理机构同其他国家或者 行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资 地区的银行业监督管理机构交流监督管理信息， 格管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构 应当就信息保密作出安排。 制定。 681- 全国人民代表大会常务委员会公报2006·8 第二十一条，银行业金融机构的审慎经营规 预警机制，根据银行业金融机构的评级情况和风 则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银 险状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要 行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。 采取的其他措施。 前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内 第二十八条国务院银行业监督管理机构应 部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风 当建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制 险集中、关联交易、资产流动性等内容。 度。 银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规 银行业监督管理机构发现可能引发系统性银 则。 行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的，应 第二十二条国务院银行业监督管理机构应 当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报 当在规定的期限，对下列申请事项作出批准或者 告；国务院银行业监督管理机构负责人认为需要 不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理 向国务院报告的，应当立即向国务院报告，并告 由: 知中国人民银行、国务院财政部门等有关部门。 （一）银行业金融机构的设立，自收到申请文 第二十九条国务院银行业监督管理机构应 件之日起六个月内； 当会同中国人民银行、国务院财政部门等有关部 （二）银行业金融机构的变更、终止，以及业 门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突 务范围和增加业务范围内的业务品种，自收到申 发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、 请文件之日起三个月内； 处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业 （三）审查董事和高级管理人员的任职资格， 突发事件。 自收到申请文件之日起三十日内。 第三十条国务院银行业监督管理机构负责 第二十三条银行业监督管理机构应当对银 统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表， 行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现 并按照国家有关规定予以公布。 场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统， 第三十一条国务院银行业监督管理机构对 分析、评价银行业金融机构的风险状况。 银行业自律组织的活动进行指导和监督。 第二十四条银行业监督管理机构应当对银 银行业自律组织的章程应当报国务院银行业 行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场 监督管理机构备案。 检查。 第三十二条·国务院银行业监督管理机构可 国务院银行业监督管理机构应当制定现场检 以开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作 查程序，规范现场检查行为。 活动。 第二十五条国务院银行业监督管理机构应 第四章监督管理措施 当对银行业金融机构实行并表监督管理。 第二十六条国务院银行业监督管理机构对 第三十三条·银行业监督管理机构根据履行 中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建 职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定 议，应当自收到建议之日起三十日内予以回复。 报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计 第二十七条·国务院银行业监督管理机构应 报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计 当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险 报告。 682 全国人民代表大会常务委员会公报2006·8 第三十四条·银行业监督管理机构根据审慎 （四）责令控股股东转让股权或者限制有关 监管的要求，可以采取下列措施进行现场检查： 股东的权利； （一）进入银行业金融机构进行检查； （五）责令调整董事、高级管理人员或者限制 （二）询问银行业金融机构的工作人员，要求 其权利； 其对有关检查事项作出说明； （六）停止批准增设分支机构。 （三）查阅、复制银行业金融机构与检查事项 银行业金融机构整改后，应当向国务院银行 有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁 业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报 损的文件、资料予以封存； 告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派 （四）检查银行业金融机构运用电子计算机 出机构经验收，符合有关审慎经营规则的，应当 管理业务数据的系统。 自验收完毕之日起三日内解除对其采取的前款规 进行现场检查，应当经银行业监督管理机构 定的有关措施。 负责人批准。现场检查时，检查人员不得少于二 第三十八条银行业金融机构已经或者可能 人，并应当出示合法证件和检查通知书；检查人 发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法 员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书 权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对 的，银行业金融机构有