广西壮族自治区地方金融监督管理条例 （2020年9月22日广西壮族自治区第十三届人民代表 大会常务委员会第十八次会议通过） 目 录 第一章 总则 第二章 地方金融组织 第三章 监督管理职责 第四章 金融发展 第五章 风险防范与处置 第六章 法律责任 第七章 附则 第一章 总则 　　第一条 为了加强地方金融监督管理，规范地方金融组织的 经营行为，保护金融消费者和投资者合法权益，防范和化解金 融风险，促进地方金融健康发展，根据有关法律、行政法规，结 1合本自治区实际，制定本条例。 　　第二条 本自治区行政区域内地方金融组织从事金融业务、 地方金融监督管理部门和其他部门实施地方金融监督管理以及 金融风险防范与处置等活动，应当遵守本条例。 　　本条例所称地方金融组织，是指依法设立、从事相关金融业 务的小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融 资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司，以及法律、行政 法规规定和国务院授权自治区监督管理的从事金融业务的其他 组织。 　　国家对地方金融组织的经营行为及其监督管理另有规定 的，从其规定。 　　第三条 地方金融监督管理应当遵循积极稳妥、安全审慎、创 新发展的原则，坚持促进发展与防范风险相结合，积极引导地 方金融组织合法合规经营，保持地方金融安全、高效、稳健运 行，推动金融服务实体经济，促进经济社会高质量发展。 　　第四条 县级以上人民政府应当加强对地方金融工作的组织 领导，建立健全地方金融监督管理体制，履行地方金融监督管 理和风险防范与处置责任，协调解决地方金融工作中的重大问 题，有效防范和化解金融风险。 　　第五条 自治区人民政府地方金融监督管理部门和设区的 市、县级人民政府确定的负责地方金融监督管理的部门（以下统 2称地方金融监督管理部门），具体负责本行政区域内的地方金 融监督管理工作，综合协调、监督指导金融风险防范与处置工 作。 　　县级以上人民政府发展改革、财政、公安、司法行政、农业农 村、商务、审计、市场监督管理、国有资产监督管理等部门以及网 信、通信管理部门，按照各自职责依法做好相关工作。 　　第六条 县级以上人民政府以及地方金融监督管理部门和其 他有关部门应当加强金融法律法规以及有关知识的宣传，提高 公众金融知识水平和风险防范意识，引导金融消费者和投资者 根据自身风险承受能力和金融产品风险特征理性消费和投资。 新闻、出版、广播、电视、互联网等媒体应当开展金融风险防 范公益性宣传，加强舆论监督。 第二章 地方金融组织 　　　第七条 设立地方金融组织从事相关金融业务以及地方金 融组织变更、终止，应当按照国家有关规定办理相关批 准、授权、 备案等手续。 　　法律、行政法规 或者国务院决定规定经自治区人民政府地方 金融监督管理部门批 准方可设立的地方金融组织， 由自治区人 民政府地方金融监督管理部门 颁发经营许可证。 3　　第八条 地方金融组织应当按照国家规定的经营规则开展业 务，遵守合法经营、 诚实守信、控制风险的原则，不得损害国家 利益、社会公共利益和他人合法权益。 　　第九条 地方金融组织应当按照审慎经营的 要求，建立健全 风险管理、内部控制、资产质量、风险 准备、风险集中、信息披露、 关联交易、资产流动性等业务规则和管理制 度。 　　第十条 地方金融组织应当依法建立金融消费者和投资者 适 当性制度，不得向金融消费者和投资者推 介与其自身需求、风险 承受能力等不相符合的金融产品和服务，保 障金融消费者和投 资者自主选择权。 　　地方金融组织 在提供金融产品和服务时，应当以通俗易懂 的语言、文字或者图表，真实、准确、完整地向金融消费者和投资 者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险，不得有虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，保障金融消费者和投资者知 情 权。 　　地方金融组织开展业务，应当履行法定 义务，依法签订合 同，不得损害金融消费者和投资者合法权益，保 障金融消费者 和投资者的财产和信 息安全。 　　第十一条 地方金融组织应当具有 适合经营要求的业务、财 务信息系统，按照规定向地方金融监督管理部门 报送经营报告、 财务报告以及注册会计师出具的年度审计报告等文件和资料。报 4送内容应当真实、准确、完整。 　　第十二条 未取得相应金融业务许可、授权的单位和个人， 不得开展与金融业务相关的营 销宣传。 　　广告经营者和广告发布者应当依法查验有关单位和个人提 供的相关金融业务许可、授权证明材料，不得发布与许可、授权 范围不一致的金融营销宣传内容。 　　第十三条 地方金融组织可以依法建立行业自律组织，发 挥 自律、协调、维权、服务职能，引导地方金融组织合法经营、公平 竞争。 　　第十四条 地方金融组织解散或者被依法宣告破产的，应当 依法成立清算组进行清算，并对未到期债务以及相关责任的承 担作出安排。地方金融监督管理部门 可以对地方金融组织 清算进 行指导和监督。 　　地方金融组织 不再经营相关金融业务的，应当按照规定提 出书面申请或者报告，并提交资产状况证明以及债权债务处置 方案等材料。 地方金融组织解散、被依法宣告破产或者不再经营相关金融 业务后，自治区人民政府 或者地方金融监督管理部门应当依法 注销经营许可或者取消授权、备案，并由市场监督管理部门 予以 公告。 5第三章 监督管理职责 　　第十五条 地方金融监督管理部门应当建立健全监督管理工 作制度，强化监督管理能力建设，加强对地方金融组织及其业 务活动的非现场监督管理和现场检查，并与有关部门建立监督 管理协调机制和信息共享机制。 　　第十六条 地方金融监督管理部门应当加强对投资公司、开 展信用互助的农民专业合作社、社会众 筹机构等的引导和规范， 统筹加强对权益类交易场所的监督管理。 　　第十七条 地方金融监督管理部门应当根据地方金融组织的 类型、经营规模、主要服务对象、内部管理水平、风险 状况等实施 分类监督管理。 　　第十八条 地方金融监督管理部门应当对地方金融组织的业 务活动及其风险状况进行非现场监督管理，建立统计 分析制度 和监测预警机制，分析、评价地方金融组织的风险 状况，并采取 相应的监督管理措施。 　　第十九条 地方金融监督管理部门根据监督管理 需要，依法 对地方金融组织进行 现场检查，可以采取下列措施： 　　（一）进入地方金融组织进行 检查； 　　（二）询问地方金融组织的工作人员， 要求其对有关检查 事项如实说明； 6　　（三）检查地方金融组织业务 数据管理系统； 　　（四）查阅、复制地方金融组织与 检查事项有关的文件、资 料，对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料、电子设备 予以登记保存。 　　进行现场检查，应当经地方金融监督管理部门负责人批 准。 检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书。地 方金融监督管理部门 可以根据监督管理需要聘请专业服务机构 参与监督检查。 　　地方金融组织对地方金融监督管理部门依法实施的 现场检 查应当予以配合，不得拒绝、阻碍。 　　第二十条 地方金融监督管理部门根据履行职责的 需要，可 以对地方金融组织法定代表人、实际 控制人、控股股东、董事、监 事、高级管理人员等进行 约谈和风险提示，要求其就业务活动和 风险管理的重大事 项作出说明。 　　地方金融监督管理部门 在依法履行职责过程中，发现地方 金融组织有涉嫌违反国家和自治区监督管理 要求的行为或者存 在其他风险隐患的，可以采取责令公开说明、责令定期报告、出 示风险预警函、通报批评、责令改正等措施。 　　第二十一条 自治区人民政府地方金融监督管理部门应当统 筹建立自治区统一的地方金融监督管理平 台，运用大数据等现 代信息技术，加强相关监督管理信 息数据的交换与整合，做好 7监测、评估、风险预警、信息发布等工作。 　　第二十二条 自治区人民政府地方金融监督管理部门应当建 立地方金融组织信 息公示制度，公布并定期更新地方金融组织 名单以及相关行政许可、授权、备案等信息。 　　第二十三条 地方金融监督管理部门应当建立健全地方金融 组织信用记录制度，按照规定将地方金融组织信用记录纳入市 场主体信用信息公示系统和公共信用信息共享平台，并对失信 的地方金融组织以及相关人员实施联合 惩戒。 　　第二十四条 对申请注册名称或者经营范围包含投资、信用 互助、众筹、交易场所等字样的企业，市场监督管理部门应当 将 其注册信息及时告知注册地的地方金融监督管理部门 ；地方金 融监督管理部门、市场监督管理部门应当 将其列入重点监督管理 对象，及时发现企业擅自从事金融活动的风险，根据 情况采取 整治措施。 　　第二十五条 地方金融监督管理部门、受委 托参与监督检查 活动的专业服务机构及其工作人员对于在监督管理工作中知 悉 的国家秘密、商业秘密和个人隐私，应当予以保密。 　　第二十六条 任何单位和个人对于地方金融组织的违法违规 行为，有权向地方金融监督管理部门和有关部门投 诉和举报。 　　地方金融监督管理部门和有关部门应当公开受理投 诉举报 的联系方式，依法及时处理接到的投诉举报，并对举报人信息 8